谁来照顾我，谁来管我的钱，谁来保证我说得算 —— 第五议题：实践样本
In Practice
实践样本
制度落地到什么程度了：上海试点从 18 单到 146 单的爬升与两套统计口径、三家试点信托各自的路线差异、北京通州 10 万元低成本样本、一份完整的教学模拟方案、一位上海孤老作家的反面样本，以及两个批量教学案例库——按六大客群整理的 120 例养老服务信托案例库，与按十类场景各自成页的 200 例上海意定监护案例库。全部标注数据来源、统计时点与核实状态。
案例库 · Case Library
200 例上海意定监护模拟案例，按十类场景各自成页
每例 58 个字段：人物与家庭、健康与行为能力、财产与保单、法定监护顺位是否绕开、监护人继任与监督配置、启动认定与空窗期、支付条款与上限、公证见证费与信托年费、典型异议与回答要点、方案组合与核心缺口。场景页可搜索、按年龄与费用排序、按监护人类型与是否接入信托筛选；每例另有独立故事页，按八段结构写透，右侧目录可直接跳到条款、时间线与费用。
全部为教学模拟案例，人物均为化名，不指向任何真实个人、机构或产品；场景划分依据上海四部门试点文件与沪府办发〔2025〕21 号的重点服务场景。
其余实践样本
16 篇数据解读
146 单：三个月里，上海到底落地了什么
2026 年 6 月试点通知发布，到 9 月底落地 146 单、实收信托 7.42 亿元，其中 3 单叠加了意定监护。这四个数字之外，真正有价值的是…
2026-11-07 · 7 分钟 · 数据解读
机构对比
三家试点信托：股权背景、路线差异，以及该问哪三个问题
上海养老服务信托的受托人目前限定为三家注册地在上海的信托公司：上海国际信托、华宝信托、建元信托。三家的股东结构完全不同，产品侧重也不同。选机构不是选…
2026-11-07 · 7 分钟 · 机构对比
对照样本
通州 10 号：10 万元、0.3% 费率、16 天，它证明了什么
2026 年 9 月 3 日，北京通州落地一单「精简版养老信托」：初始资金 10 万元，年费率 0.3%，一年总费用 310 元，从首次咨询到签约…
2026-11-07 · 6 分钟 · 对照样本
完整推演
教学模拟案例｜蒋女士，46 岁，不婚独身，上海虹口
这是一个虚构的教学案例，人物、年龄、金额均为设定值。之所以完整写出，是因为公众科普最容易漏掉的一步是「怎么落地」：从需求诊断到角色配置、条款要点、时…
2026-11-07 · 10 分钟 · 完整推演
反面样本
孤老作家的最后一年：房子值三百万，为什么救不了他
一位有退休工资、有三百万元房产、没有子女的上海作家，最后一年在医院走廊的加床上度过。他不缺钱，也不缺亲戚，缺的是「谁有法律身份替他办事」。本文把这个…
2026-11-08 · 7 分钟 · 反面样本
案例库
模拟案例库：120 个教学案例，按六大客群分类
以下 120 个案例均为教学模拟，人物、资产、费率均为设定值。按上海养老服务信托六大典型客群各生成 20 例，用于展业沟通、方案核对与教学演示，不代…
2026-11-08 · 15 分钟 · 案例库
场景 S01
独居老人意定监护：20 例上海意定监护模拟案例
独居老人意定监护场景的 20 个教学模拟案例。每例 58 个字段，可搜索、排序、筛选，点开即见全部人物、监护配置、条款与费用。
2026-11-08 · 9 分钟 · 场景 S01
场景 S02
丁克与单身备老：20 例上海意定监护模拟案例
丁克与单身备老场景的 20 个教学模拟案例。每例 58 个字段，可搜索、排序、筛选，点开即见全部人物、监护配置、条款与费用。
2026-11-08 · 9 分钟 · 场景 S02
场景 S03
丧偶子女异地海外：20 例上海意定监护模拟案例
丧偶子女异地海外场景的 20 个教学模拟案例。每例 58 个字段，可搜索、排序、筛选，点开即见全部人物、监护配置、条款与费用。
2026-11-08 · 9 分钟 · 场景 S03
场景 S04
再婚重组家庭：20 例上海意定监护模拟案例
再婚重组家庭场景的 20 个教学模拟案例。每例 58 个字段，可搜索、排序、筛选，点开即见全部人物、监护配置、条款与费用。
2026-11-08 · 9 分钟 · 场景 S04
场景 S05
老养残两代托付：20 例上海意定监护模拟案例
老养残两代托付场景的 20 个教学模拟案例。每例 58 个字段，可搜索、排序、筛选，点开即见全部人物、监护配置、条款与费用。
2026-11-08 · 9 分钟 · 场景 S05
场景 S06
挚友相互托付：20 例上海意定监护模拟案例
挚友相互托付场景的 20 个教学模拟案例。每例 58 个字段，可搜索、排序、筛选，点开即见全部人物、监护配置、条款与费用。
2026-11-08 · 9 分钟 · 场景 S06
场景 S07
多子女防争产：20 例上海意定监护模拟案例
多子女防争产场景的 20 个教学模拟案例。每例 58 个字段，可搜索、排序、筛选，点开即见全部人物、监护配置、条款与费用。
2026-11-08 · 9 分钟 · 场景 S07
场景 S08
房产为主现金少：20 例上海意定监护模拟案例
房产为主现金少场景的 20 个教学模拟案例。每例 58 个字段，可搜索、排序、筛选，点开即见全部人物、监护配置、条款与费用。
2026-11-08 · 9 分钟 · 场景 S08
场景 S09
确诊后快速安排：20 例上海意定监护模拟案例
确诊后快速安排场景的 20 个教学模拟案例。每例 58 个字段，可搜索、排序、筛选，点开即见全部人物、监护配置、条款与费用。
2026-11-08 · 9 分钟 · 场景 S09
场景 S10
机构监护受托：20 例上海意定监护模拟案例
机构监护受托场景的 20 个教学模拟案例。每例 58 个字段，可搜索、排序、筛选，点开即见全部人物、监护配置、条款与费用。
2026-11-08 · 9 分钟 · 场景 S10