谁来照顾我,谁来管我的钱,谁来保证我说得算 —— 同行区:从业者专栏
For Practitioners
从业者专栏
面向保险从业者、家事律师、公证与养老服务从业者:六步落地链路、必须讲清楚的合规边界、从「打官司」到「做规划」的职业转型判断,以及涉美客户为什么要先理清税务再谈架构。内容与公众科普区分开。
从业方法
六步落地链路:每步的交付物、协同角色与收费结构
公众科普讲「要不要做」,从业者要回答的是「怎么把它做完,以及凭什么收这笔钱」。本文把上海模式拆成六个可交接的环节,逐个写清:谁主责、交付什么书面成果…
2026-11-07 · 9 分钟 · 从业方法
合规
展业合规边界:九条必须说清楚的话,和九种不能说的话
养老服务信托是一个由监管主动创造出来的市场,因此它的合规要求比一般金融产品更密:一端是金融监管禁止借养老名义卖资管产品,另一端是民政与司法要求意思表…
2026-11-07 · 8 分钟 · 合规
行业判断
从「打官司」到「做规划」:这个转型判断为什么成立
上海这两份文件真正传递的信号,不是一个新产品,而是一次业务逻辑的换轨:过去二十年家事领域最大的市场来自婚姻,未来二十年最大的市场来自养老。诉讼解决的…
2026-11-07 · 9 分钟 · 行业判断
客群与协同
涉美客户:先把税理清,再谈架构
从业者手上有一类客户,方案做得越完整,暴露的风险反而越大——本人或子女是美国税务居民。问题不在养老安排本身,而在美国税法对「外国信托」「境外金融账户…
2026-11-08 · 8 分钟 · 客群与协同